Risques et accomplissements
Combien de risque voulez-vous prendre ?
Le niveau du risque que vous pourriez être disposé à accepter dépend de combien de temps vous pouvez attacher l'argent. Si vous avez le temps de votre côté, vous pouvez regarder vos investissements à moyen ou à long terme. Vous pouvez pouvoir prendre relativement plus de risque en échange du potentiel des retours plus élevés. Cependant, il est important de se rappeler que cette sorte d'investissement est pour le terme. En investissant, vous prenez avez calculé des risques pour augmenter votre chance d'obtenir des retours plus élevés sur votre argent, spécialement à moyen ou à long terme (argent que vous pouvez se permettre à pour affecter pour cinq années ou plus).
GESTION DE VOTRE RISQUE D'INVESTISSEMENT
Selon la nature de l'investissement, le type de risque
d'investissement changera.
Vous ne pouvez pas éliminer le risque quand vous investissez, mais vous pouvez
le comprendre et prendre des mesures pour le garder aux niveaux acceptables.
Regardons six types de risque d'investissement et quelques manières de les
atténuer.
- Risque du marché : Des actions se lèveront ou tomberont dans le prix en réponse au sentiment d'investisseur ou les changements des fortunes de la compagnie ou de l'industrie qu'elle est po.
- Risque de taux d'intérêt : Quand les taux d'intérêt d'intérêt sont en hausse, les investissements de revenu (tels que des liens) perdent la valeur. (Naturellement, les taux d'intérêt étant en hausse d'intérêt augmentent le coût de faire des affaires pour la plupart des compagnies telles que nous et peuvent également soulever, de ce fait, le risque du marché.)
- Risque d'inflation : L'inflation de montée peut éroder la valeur du revenu et/ou des capitaux.
- Risque de crédit ou de défaut : Quand un emprunteur ne peut pas rembourser un prêt, quelqu'un perd l'argent.
- Risque de devise ou d'échange : Si la valeur de l'euro monte par rapport à d'autres devises, la valeur des parts d'actions étrangères traduit en plus petit nombre d'euros en Europe. Pour les investisseurs qui détiennent ces parts. Mettez une autre manière, un euro « fort » peut acheter plus de marchandises, y compris des stocks. Réciproquement, si l'euro tombe par rapport à d'autres devises, la valeur des élévations courantes de parts, en tant que plus d'euro « faible » sont nécessaire pour acheter une quantité indiquée d'actions.
- Risque de synchronisation : Toutes les fois que vous faites un investissement, vous pariez que sa valeur n'a pas déjà fait une pointe, que de meilleurs jours se trouvent en avant.
Stratégies de réduction de risque
Diversifiez. Les conseillers financiers conviennent généralement que la plupart des types de risque peuvent être contrôlés par la diversification divisant des euros d'investissement parmi différentes industries, pays, et classes de capitaux (or, marché boursier, immobilier, pétrochimique, etc.). La « propagation du risque » par la diversification aide le coussin l'impact que les problèmes dans un investissement pourraient avoir sur une brochure.
Considérez un fonds commun de placement mutualiste long-court
Pendant le marché haussier des années 90, l'investissement
dans haut-bêta, ou à haut risque, des stocks et des fonds communs de placement
mutualistes est devenu extrêmement populaire parce que ces secteurs du marché
ont généralement offert des retours plus élevés. Est alors venu, le marché
d'ours de 2000-2002, qui abondamment a démontré le du côté incliné du haut-bêta
investissement autant d'autrefois des stocks de haut-vol et les fonds communs de
placement mutualistes ont éprouvé des réductions de prix raides.
Aujourd'hui, le premier objectif de beaucoup d'investisseurs est de contrôler
le risque tout en réalisant les meilleurs retours. L'attribution de capitaux
joue un rôle en avant stratégies dans investisseurs des', parce qu'elle produit
potentiellement des retours risque-ajustés améliorés. Une autre mesure que les
investisseurs peuvent prendre pour augmenter leur risque de brochure/rapport de
retour est d'investir dans un fonds commun de placement mutualiste long-court.
Le long et court des fonds communs de placement
mutualistes long-courts
les fonds communs de placement mutualistes Long-courts, généralement visés
également comme absolu-retournent des fonds, offrent un univers augmenté
d'investissement par rapport à de longs-seulement fonds, étant donné qu'ils
incluent longtemps et des positions vendeur.
Les longues positions impliquent de posséder des valeurs, qui signifie que la
brochure de l'investisseur bénéficiera si les prix des valeurs montent et sera
négativement affectée s'ils diminuent.
Réciproquement, la possession des positions vendeur, connue sous le nom de
« court-circuitant » stocke, implique de vendre les valeurs
empruntées qui plus tard doivent être achetées en arrière et retournées à leurs
prêteurs. Avec cette stratégie, une brochure bénéficiera si les prix des
valeurs empruntées diminuent et sera blessée s'ils montent. Les stocks
court-circuitants peuvent augmenter le risque d'un investisseur dû au potentiel
pour des pertes illimitées si les prix continuent à monter. les fonds
Long-courts peuvent investir en un certain stock que les directeurs de brochure
croient entreront vers le haut dans le prix aussi bien que d'autres stocks
qu'ils pensent entreront vers le bas dans le prix. Cette flexibilité permet
l'occasion pour que les fonds réalisent des résultats positifs dans les deux
situations.
Soyez patient. La recherche par Ibbotson Associates, Inc. Chicago-basé, prouve que les retours très élevés de marché boursier se produisent seulement au-dessus des périodes courtes. D'une part, les pertes disparaissent presque totalement au-dessus des périodes tenantes de dix ans, et elles disparaissent sur 20 ans tenant des périodes. Le message : pour réduire le risque, investissez pour le terme.
Sautez dedans graduellement. L'investissement de Lump-sum peut produire des retours spectaculaires - si votre synchronisation est exacte. C'est un grand « si. » Peu d'investisseurs professionnels uniformément « chronomètrent » le marché correctement, et les différents investisseurs sont notoires pour la synchronisation lui inexactement, des achats dans les droves aux dessus du marché et vente dans les droves aux fonds du marché. Pour la plupart des investisseurs, l'Euro-coût faisant la moyenne investissant un montant fixe d'argent sur par exemple une base mensuelle fournit une approche disciplinée qui peut réduire des risques d'investissement et améliorer des retours à long terme.